Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:

Экспертное мнение

Исключение из списка должников стоит заемщику 11 зарплат 17.07.2019 Исключение из списка должников стоит заемщику 11 зарплат

Президент СРО НАПКА Эльман Мехтиев. Клиентам банков требуется в среднем почти 11 ежемесячных зарплат, чтобы погасить обязательства перед кредитной организацией

подробнее

Статьи

12.07.2019

Особенности исполнения судебных актов по обращению взыскания на бюджетные средства: разъяснения Пленума ВС РФ

подробнее

Рынок криптовалют

19.07.2019

Патрик Макгенри: «ни одна политическая сила не в состоянии уничтожить биткоин»

подробнее
/interview/706411/
Аккредитация на электронных торговых площадках, участие в торгах по банкротству и арестованному имуществу, услуги агента. Тел. +7 (915) 433-57-16

Интервью

Использование платформы серьезно сократит затраты всего рынка на ПОД/ФТ, при этом у банков будет единый источник корректной информации

Центральный Банк РФ создаст для банков платформу для обмена данными о клиентах-юрлицах

Скоробогатова Ольга Николаевна, первый заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации.

Банк России намерен создать для банков платформу для обмена данными о клиентах-юрлицах для противодействия мошенничеству, хищениям, отмыванию денег и финансированию незаконных операций, которая будет работать на основе технологий искусственного интеллекта и больших данных. Концепцию проекта регулятор разработает к концу 2018 года, сообщила в интервью ТАСС первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.

Сейчас банки вынуждены исполнять большое количество нормативных указаний, предоставлять отчетность в рамках противодействия отмываю денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Для этого нужны массивные IT-системы и персонал для работы с ними, в то время как уровень развития технологий позволяет создать одну систему KYC (know your customer - знай своего клиента), к которой смогут подключаться все банки.

«На площадке ассоциации «Финтех» мы проанализировали, как работают технологии искусственного интеллекта и больших данных, и пришли к выводу, что на их основе можно и нужно сделать такую платформу. Это будет платформа по сбору данных для целей ПОД/ФТ - KYC платформа, к которой смогут подключаться участники рынка и пользоваться данными для проверки клиента на стадии, когда ему открывают счет или совершают другие операции», - рассказала Скоробогатова.

В ЦБ рассчитывают, что реализация проекта позволит достичь сразу нескольких целей. Использование платформы серьезно сократит затраты всего рынка на ПОД/ФТ, при этом у банков будет единый источник корректной информации (сейчас данные от банка к банку об одном и том же клиенте могут расходиться). Сам регулятор сможет в свою очередь без запросов в кредитные организации получать отчетность, необходимую аналитику и своевременно информировать участников рынка, например, о проблемных клиентах.
ЦБ планирует разработать концепцию проекта к концу этого года. Затем еще как минимум один год потребуется на его технологическую реализацию - при условии, что все согласования будут проходить в штатные сроки.

«Он сложный, его обсуждение требует вовлечения и Банка России, и Росфинмониторинга, и участников рынка. После согласования со всеми заинтересованными сторонами мы планируем провести пилот и запустить платформу», - резюмировала первый зампред ЦБ.

Информационное агентство России ТАСС


Возврат к списку

Позвоните нам бесплатно
Сегодня 22.7.2019

Публикации

В России готовят новые ограничения на работу мессенджеров 19.07.2019 В России готовят новые ограничения на работу мессенджеров

В российское законодательство нужно ввести термин «интернет-преступление», а также усилить правовое регулирование работы мессенджеров, предложила в свою очередь уполномоченный по правам человека в России Татьяна Москалькова.

подробнее