ЦБ назвал направления для развития рынка цифровых финансовых активов
Информационно-Аналитический Департамент | 7788.ru
В Думе одобрили к I чтению расширение "антиотмывочных" мер на операции с цифровым рублем
🟢🟢 Об этом рассказал директор департамента инфраструктуры финансового рынка Банка России Кирилл Пронин во время своего выступления на форуме рейтингового агентства АКРА. «Базовые условия мы с вами создали, но всегда есть куда стремиться», – отметил он.
🟢🟢 Механизм обжалования со стороны людей и бизнеса будет таким же, как и для блокировок с «обычными» рублями.
По факту законопроект охватывает все возможные сценарии использования цифрового рубля в нелегальных схемах — что со стороны выглядит избыточно, учитывая суть и механизмы использования третьей формы денег. В то же время «перестраховка» и повышенное внимание к регулированию на ранних этапах — залог прозрачности и безопасности в будущем.
В целом, практика аналогична мировой в плане контроля и разделения на группы риска. Например, FinCEN в США также регулирует использование цифровых активов для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В ЕС директивы AMLD5 и MiCA используются в отношении конкретно криптовалют.
- Россия движется в направлении жесткого контроля над цифровыми активами. К фактически безграничным возможностям ЦБ и властей контролировать операции с цифровым рублем добавятся нормы антиотмывочного закона. И регулятор, и банки смогут блокировать операции, вызывающие подозрение. Проект закона Госдума рассмотрит в первом чтении 15 октября, а вступление в силу намечено на 1 января 2025 г..
- Внедрение строгих «антиотмывочных» норм значительно усложнит процесс использования цифрового рубля для незаконных операций. Возможность Центрального банка замораживать средства, отказывать в открытии счетов подозрительным лицам и организациям, а также обязательство сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг создадут серьезные препятствия для потенциальных преступников.
- Также, как и в случае с обычными деньгами, ЦБ будет делить всех пользователей платформы на три группы риска и передавать в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях и субъектах. Связь будет работать и в обратную сторону: тем, кого Финразведка относит к высокой группе риска, будут отказывать в подключении к платформе цифрового рубля.
🟢🟢 Механизм обжалования со стороны людей и бизнеса будет таким же, как и для блокировок с «обычными» рублями.
По факту законопроект охватывает все возможные сценарии использования цифрового рубля в нелегальных схемах — что со стороны выглядит избыточно, учитывая суть и механизмы использования третьей формы денег. В то же время «перестраховка» и повышенное внимание к регулированию на ранних этапах — залог прозрачности и безопасности в будущем.
В целом, практика аналогична мировой в плане контроля и разделения на группы риска. Например, FinCEN в США также регулирует использование цифровых активов для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В ЕС директивы AMLD5 и MiCA используются в отношении конкретно криптовалют.
Смотрите также
Факторинговый портфель достиг исторического максимума в 3 трлн руб., однако число клиентов упало
Основной драйвер роста – не массовый малый бизнес, а крупнейшие игроки рынка (в первую очередь «СберФакторинг» и «ВТБ Факторинг»), которые наращивают портфели за счет сделок с системообразующими предприятиями в капиталоемких отраслях
«Кашемировый» след: как подсанкционная сеть A7 использовала британский финтех для обхода ограничений
Сеть A7, созданная для помощи российским импортерам в обходе западных финансовых санкций, активно использовала сотни компаний-однодневок. Однако утечка внутренних документов показала, что в своей внутренней инструкции для сотрудников A7 классифицировала Wooshpay
Банк России наделил НАУФОР статусом СРО для операторов информационных систем
В новом статусе НАУФОР возьмет на себя разработку и контроль соблюдения профессиональных стандартов, окажет методологическую поддержку участникам рынка, а также будет представлять интересы индустрии в диалоге с регулятором по вопросам совершенствования законодательной и нормативной базы.
Мировые портфельные инвестиции обновили максимум с 2009 года: объем активов превысил $103 трлн на фоне ралли акций и ослабления доллара
В отличие от прямых иностранных инвестиций (ПИИ), которые предполагают долгосрочные вложения в реальный сектор экономики (производство, инфраструктуру), портфельные инвестиции отражают движение «горячего» капитала: покупку иностранных акций и облигаций с целью получения быстрой финансовой отдачи.
НАУФОР предлагает расширить возможности ИИС и привлечь пенсионные деньги на рынок акций
Индивидуальные инвестиционные счета остаются одним из ключевых инструментов привлечения частных инвесторов на фондовый рынок. По данным Банка России, с начала текущего года число действующих договоров ИИС-3 увеличилось на 20%, достигнув 1,7 млн, а объем взносов составил 560 млрд рублей.