/board/716705/

11.10.2024
MiCA (Markets in Crypto-Assets) — это законодательный акт Европейского Союза, направленный на регулирование рынка криптоактивов.

Документ направлен на защиту инвесторов и потребителей в 27 странах ЕС, а также на создание прозрачности и стабильности в криптоиндустрии. MiCA предлагает единый подход к регулированию цифровых активов, что упростит взаимодействие профильных компаний с надзорными ведомствами и снизит административные издержки участников рынка.

Предполагается, что законопроект повысит инвестиционную привлекательность ЕС и доверие к индустрии за счет единой лицензии и строгого контроля. Регламент вводит строгие правила, направленные на защиту инвесторов и потребителей, включая раскрытие информации и соблюдение AML/CFT-стандартов, а также ужесточает требования к стейблкоинам, которые должны быть поддержаны отдельным резервом активов.

MiCA применяется к поставщикам услуг криптоактивов (CASP), охватывающим множество организаций в экосистеме криптовалют и включает:

Кастодиальные кошельки
Крипто-крипто и крипто-фиатные обмены
Крипто-торговые платформы
Консультационные фирмы по криптоактивам
Портфельные менеджеры
Определено три класса поставщиков, каждый из которых имеет разные разрешенные виды деятельности и минимальные требования к уставному капиталу:

Класс 1
- управление портфелем криптоактивов
- предоставление консультаций по криптоактивам;
- выполнение заказов на криптоактивы от имени третьих лиц;
- прием или передача заказов от имени третьих лиц;
- передача криптоактивов;
- размещение криптоактивов (листинг).

Класс 2
- обмен криптоактивов на денежные средства и/или другие криптоактивы
- хранение и управление криптоактивами от имени третьих лиц.

Класс 3
- обмен криптоактивов на фиатную валюту, которая является законным платежным средством;
- управление многосторонней торговой площадкой (MTF) для брокерских операций с криптоактивами

НОРМАТИВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ В РАМКАХ MICA

- Уставной капитал компании, определенный в соответствии с классом компании(от 50,000 EUR до 150,000 EUR).

 - Средства должны храниться на отдельном счету. Вывод средств недоступен. (Для VASP компаний необходимо 3 счета).

- Локальное физическое присутствие - местный офис

- Штат локальных сотрудников (CCO/COO/CFO/CTO/MLRO). Есть требование назначать исключительно квалифицированных сотрудников (опыт от 1 года для MLRO/опыт от 3 лет для таких позиций как CCO).

- Предоставление подробного бизнес плана компании.

- Предоставление внутренних документов, связанных с деятельностью поставщиков услуг криптоактивов (CASP), такие как: (Compliance management framework/Internal governance and control framework/Risk management ramework/Information and communications technology (ICT) and security framework/Business continuity management framework/AML/CTF and sanctions framework/Financial reporting framework/Customer relations framework/DORA/Travel Rule). подробнее