Защита от мошенников станет надёжнее: ЦБ вводит новые правила для банков

✅  Банк России вводит дополнительные меры по противодействию мошенничеству в сфере денежных переводов. Согласно информации, опубликованной на официальном сайте регулятора, с 25 июля 2024 года кредитные организации будут обязаны учитывать три новых критерия при принятии решений о приостановке подозрительных операций.

✅ Теперь банки должны будут блокировать переводы, если:

• средства направляются на счёт, с которым ранее были связаны мошеннические действия — даже при отсутствии такой информации в официальной базе Банка России;
• в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
• имеются сведения от сторонних организаций, указывающие на участие получателя в мошеннических схемах.

✅ Напомним, действующие с 2018 года правила уже позволяют банкам останавливать переводы при наличии одного из трёх признаков: если получатель или устройство, с которого совершается операция, значатся в базе Банка России, либо если характер перевода резко расходится с привычным поведением клиента (например, используется незнакомое устройство или необычно крупная сумма).

✅ Новые положения вступают в силу одновременно с Федеральным законом № 369-ФЗ от 24 июля 2023 года, который также обязывает банк-отправитель возвращать клиенту полную сумму украденных средств в течение 30 дней после подачи соответствующего заявления — при соблюдении определённых условий.

Источник: ГАРАНТ.РУ