Для AML-проверки криптовалютных кошельков используются специализированные сервисы : AMLBot, GetBlock и Matbea
Информационно-Аналитический Департамент | 7788.ru
Для AML-проверки криптовалютных кошельков используются специализированные сервисы : AMLBot, GetBlock и Matbea
AML-проверка криптовалютных кошельков: суть, цели и механизмы
AML (противодействие отмыванию денег) — это набор процедур, направленных на выявление и предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем. В контексте криптовалют AML-проверка анализирует историю транзакций кошелька для оценки его рисков. Результатом является оценка риска — числовой показатель (от 0 до 100), отражающий вероятность связи адреса с незаконной деятельностью.
Ключевые цели проверки:
- Для пользователя: обеспечение финансовой безопасности, предотвращение блокировки активов на регулируемых площадках (биржах) и избежание юридических рисков.
- Для бизнеса (бирж, обменников): Соблюдение международных нормативных требований, в частности рекомендаций FATF, а также принципов KYC (Знай своего клиента) и KYT (Знай свою транзакцию).
Основные методы отмывания криптовалют, выявляемые в ходе AML-проверки:
- Использование миксеров и сервисов анонимности: смешивание средств разных пользователей для затруднения отслеживания их источника.
- Транзитные адреса и «дропы»: создание сложных цепочек переводов через множество промежуточных кошельков, в том числе зарегистрированных на подставных лиц.
- Обменники без комплаенса: вывод средств через платформы, которые игнорируют требования AML/KYC.
- Манипуляции со смарт-контрактами: использование децентрализованных протоколов для обмена «грязных» активов на «чистые» под видом залоговых операций.
- Схемы с NFT: искусственное создание видимости легальных сделок путем покупки собственных NFT-токенов на средства, полученные преступным путем.
Смотрите также
Глобальная «слепая зона»: почему регуляторы G20 видят в стейблкоинах системный риск во время кризисов
Качество резервов (их ликвидность и достаточность) – это лишь половина уравнения. Даже если эмитент честно отчитывается о своих активах, это не гарантирует, что местные регуляторы смогут оперативно получить данные, скоординировать действия
Регуляторы США объединяют усилия: CFTC и SEC запускают масштабную инициативу по защите розничных инвесторов на фоне рыночной турбулентности
В условиях растущей макроэкономической неопределенности CFTC выступает инициатором координированной кампании с ключевыми финансовыми ведомствами США. Цель совместного бюллетеня, приуроченного к Всемирной неделе инвесторов
Франция ужесточает налоговое давление на крипторынок: что означает новый «налог на выход» и как процедурный сбой меняет расклад сил
Инициатором изменений выступил депутат Николя Сансу. Комитет поддержал две ключевые меры, призванные закрыть «налоговые лазейки»:
HSBC и Ant Digital Technologies успешно протестировали систему автономных микроплатежей для ИИ-агентов
В рамках эксперимента ИИ-агент выполнил сквозной сценарий взаимодействия с цифровым сервисом: от его обнаружения и принятия решения об оплате до финального завершения транзакции
DTCC и Chainlink запускают Collateral AppChain: как $52 трлн традиционных активов меняют правила игры на стыке TradFi и блокчейна
Запуск платформы запланирован на первый квартал 2027 года. В ее основе ляжет среда выполнения Chainlink Runtime Environment (CRE), которая обеспечит бесшовную оркестрацию данных и взаимодействие между разрозненными финансовыми системами в режиме реального времени.