/board/716378/

12.06.2024
1. В Российской Федерации существует закон «О цифровых финансовых активах», в котором биржи называют «операторами обмена» (см. ст. 10 закона). Оператором обмена ЦФА могут быть кредитные организации, организаторы торговли и другие юридические лица. Оператор получает право осуществлять деятельность только после того, как будет включен в реестр операторов обмена ЦФА, который ведется Банком России.

Основные требования:

- размер уставного капитала не менее 50 миллионов рублей;
- объем чистых активов для хозяйственного общества не менее 50 миллионов рублей;
- членами или акционерами юрлица не являются юрлица, зарегистрированные в регионах с льготным налоговом режимом или в оффшорных зонах;
- наличие коллегиального органа управления, службы управления рисками и внутреннего контроля;
- квалифицированный штат, соответствующий требованиям к деловой репутации;
- единоличным исполнительным органом не может выступать юридическое лицо, коммерческая организация или ИП;

_______________________________________________________________________________________
Регулируемых криптовалютных бирж, соответствующих перечисленным критериям, в России пока нет.
________________________________________________________________________________________

2. В Республике Беларусь криптосфера регулируется Декретом от 21.12.2017 «О развитии цифровой экономики». Для желающих открыть бизнес в этом направлении существует специальный правовой режим Парк высоких технологий. Согласно его правилам, оператор обмена должен отвечать следующим основным критериям:

- Компания создана в РБ, а ее создатели имеют опыт работы в сфере информационных технологий. - Организационно-правовая форма любая – обычно ООО или ЗАО.
- Есть подробный и тщательно разработанный бизнес-проект.
- Хотя деятельность должна быть сосредоточена в Беларуси, но физически сервера могут и не располагаться на ее территории. Допускается использование облачных серверов Amazon или иных компаний.
- Уставной капитал от 2 млн белорусских рублей. Это >58 млн российских рублей или >780 тысяч долларов. - Основная часть средств нужна для создания гарантийного депозита, которым нельзя пользоваться без экстренной необходимости.
- Для того, чтобы заявку рассмотрели быстрее и с большей вероятностью одобрили, кандидат может подтвердить наличие на счетах в банках не менее 5 000 000 долларов США. Но все равно рассмотрение займет ориентировочно три месяца.
_____________________________________________________________________________
Уже открыто несколько белорусских бирж, одобренных ПВТ: Currency.com, Bynex, Free2ex.
_____________________________________________________________________________


3. Кыргызстан входит в число немногих стран, где деятельность, связанная с криптовалютными активами, регулируется на государственном уровне. С середины 2022 года в стране действует закон «О виртуальных активах», в котором прописаны правила такой деятельности, а также признаётся право физических и юридических лиц владеть криптовалютами и использовать их в соответствии с регуляторными нормами.

К компаниям, планирующим работать с криптоактивами в Кыргызстане, предъявляется ряд требований, среди которых:

- наличие местного офиса (договоренность с коммерческой недвижимостью, например, с коворкинг-центрами допускается);
- счёт в местном банке (уставный капитал должен быть переведен на счёт);
- уставный капитал должен быть сформирован только за счёт вкладов акционеров (использование заимствованных средств не допускается);
- наличие детального бизнес-плана;
- наличие функционирующей платформы, размещенной на серверах, расположенных в Кыргызстане, и соответствующей нормативным требованиям;
- подтверждение наличия разработанной системы внутреннего контроля, технических, информационных, технологических мер защиты;
- гарантии обеспечения информационной безопасности (кибербезопасности) и непрерывности бизнеса, а также защиты прав потребителей и их активов.
- Требования к капиталу, в зависимости от типа лицензии:

- оператор криптоторговли (криптобиржа): около USD 1 150 000;
- оператор обмена цифровых валют (криптообменник): около USD 460 000.
- Средний срок получения криптовалютной лицензии в Кыргызстане составляет 1 месяц с момента подачи заявления со всеми необходимыми документами. Однако в некоторых ситуациях возможно продление срока получения лицензии, в силу запроса дополнительной информации и документов со стороны регулятора.

_________________________________________________________________________________
Kомпания Biatex запустила отечественную криптобиржу Biat. В открытии биржи приняли участие криптоэнтузиасты, а также представители финансового, банковского и государственного сектора.
__________________________________________________________________________________