Казахстан ввел единый реестр «теневых» криптокошельков: новые правила противодействия отмыванию доходов

С 31 августа 2026 года в Казахстане официально начал функционировать единый реестр кошельков цифровых активов, связанных с незаконной деятельностью. Соответствующие правила ведения реестра утверждены приказом № 237-НҚ Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу. Новая мера направлена на борьбу с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения с использованием криптовалют.

Как это работает?

• Реестр представляет собой государственную информационную систему, которая централизованно аккумулирует данные о криптокошельках, в отношении которых правоохранительные или надзорные органы приняли соответствующие процессуальные или судебные решения. Оператором системы выступает Агентство по финансовому мониторингу, а участниками – органы уголовного преследования, государственных доходов и высший надзорный орган.

Основания для включения в «черный список»
Кошелек попадает в реестр не автоматически, а строго на основании представления госоргана, ведущего дело. Это происходит, если:

• цифровые активы признаны вещественными доказательствами или на них наложен арест в рамках уголовного дела;
• суд признал активы предметом или орудием преступления, либо применил к ним обеспечительные меры;
• вступило в силу постановление по делу об административном правонарушении, предусматривающее меры в отношении этих активов.

Важно: само по себе наличие кошелька в реестре не является мерой наказания и не означает автоматического признания его владельца виновным. Однако этот статус влечет за собой серьезные последствия: субъекты финансового мониторинга (банки, криптобиржи, обменные сервисы) обязаны провести в отношении такого клиента усиленную проверку (Enhanced Due Diligence) в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ (противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма).

Законодатель предусмотрел и механизмы защиты добросовестных пользователей.

Данные будут исключены из реестра, если:

• процессуальное решение отменено или изменено;
• производство по делу прекращено по реабилитирующим основаниям;
• вступил в силу соответствующий судебный акт;
• выявлена ошибка при включении сведений.

При поступлении подтверждающих документов уполномоченный орган обязан исключить сведения из реестра не позднее одного рабочего дня. Участники системы, в свою очередь, должны уведомлять об изменениях или отменах решений в течение двух рабочих дней.

👉🏻 Подробнее ссылка на источник  «Казинформ» 07.09.2026