Банки сообщили о схеме вывода хакерами средств по исполнительным листам - «Коммерсант»
Информационно-Аналитический Департамент | 7788.ru
При таком хищении средства поступают на счет очевидно не работающей компании - директор номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единственное поступление - украденные деньги», - отмечает собеседник газеты.
Банки рассказали о новой схеме вывода похищенных хакерами средств, когда деньги снимаются по легальным исполнительным листам судебными приставами по ранее признанным долгам за оплату юридических услуг, пишет в среду газета «Коммерсант» со ссылкой на представителей крупнейших банков. По данным издания, хакеры задействовали для вывода средств юристов и исполнительные листы, а хитрость схемы заключается в ее легализации.
«Когда у корпоративного клиента со счета в банке похищаются средства, используется стандартный способ с подменой реквизитов на нужные хакеру, то есть счет фирмы-дроппера. При таком хищении средства поступают на счет очевидно не работающей компании - директор номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единственное поступление - украденные деньги», - отмечает собеседник газеты.
После этого от приставов приходит реальный исполнительный лист, по которому требуется похищенная сумма как долг за не оплаченные фирмой-«однодневкой» юридические услуги. В качестве взыскателя фигурирует юридическая фирма, которая, судя по документам и информации на сайте, ведет реальную деятельность. И банк вынужден перевести средства в рамках исполнительного производства, даже если знает об их происхождении.
Сам исполнительный лист получается задолго до хищения. Сначала создается компания-дроппер, какое-то время она находится в «спящем» состоянии, затем эта компания заключает договор с «дружественной» юридической фирмой, которая и подает иск о взыскании долга за неоплату услуг. При этом имеется полный комплект документов, включая двусторонние акты выполненных работ. Ответчик-«однодневка» долг признает, суд выносит решение о взыскании долга, и появляется исполнительный лист, отмечает издание.
Согласно источнику «Коммерсанта» в одном из крупных банков, «нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами», которые направляют в банк исполнительный лист, лежащий без дела долгое время, точно в день поступления похищенных средств.
В Федеральной службе судебных приставов не стали комментировать изданию, известно ли ФССП о подобной схеме, и как ведомство может способствовать борьбе с ней.
КОММЕРСАНТ
«Когда у корпоративного клиента со счета в банке похищаются средства, используется стандартный способ с подменой реквизитов на нужные хакеру, то есть счет фирмы-дроппера. При таком хищении средства поступают на счет очевидно не работающей компании - директор номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единственное поступление - украденные деньги», - отмечает собеседник газеты.
После этого от приставов приходит реальный исполнительный лист, по которому требуется похищенная сумма как долг за не оплаченные фирмой-«однодневкой» юридические услуги. В качестве взыскателя фигурирует юридическая фирма, которая, судя по документам и информации на сайте, ведет реальную деятельность. И банк вынужден перевести средства в рамках исполнительного производства, даже если знает об их происхождении.
Сам исполнительный лист получается задолго до хищения. Сначала создается компания-дроппер, какое-то время она находится в «спящем» состоянии, затем эта компания заключает договор с «дружественной» юридической фирмой, которая и подает иск о взыскании долга за неоплату услуг. При этом имеется полный комплект документов, включая двусторонние акты выполненных работ. Ответчик-«однодневка» долг признает, суд выносит решение о взыскании долга, и появляется исполнительный лист, отмечает издание.
Согласно источнику «Коммерсанта» в одном из крупных банков, «нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами», которые направляют в банк исполнительный лист, лежащий без дела долгое время, точно в день поступления похищенных средств.
В Федеральной службе судебных приставов не стали комментировать изданию, известно ли ФССП о подобной схеме, и как ведомство может способствовать борьбе с ней.
КОММЕРСАНТ
Смотрите также
Дефолт «Евротранса» под угрозой обрушения рынка облигаций и ЦФА: Мосбиржа призвала к парламентскому расследованию
Выступая на форуме «Цифровые финансы — новая экономическая реальность», Сергей Швецов провел параллель между ситуацией вокруг «Евротранса» и крахом американской корпорации Enron. Он отметил, что в США аналогичный кризис привел к сенатскому расследованию и принятию жесткого антикоррупционного закона Sarbanes-Oxley Act,
Минфин пока не видит однозначной необходимости в российском стейблкоине для внутренних расчетов
Ключевым препятствием на пути к реализации остается сложная архитектура рисков. По словам Фролова, регуляторам предстоит решить нетривиальные задачи: разработать критерии допуска эмитентов, определить требования к их капиталу, ограничить объемы эмиссии и прописать механизмы погашения цифровых прав.
Банк России определил основные направления развития финансового рынка на 2027–2029 годы
Продолжится реализация цифровых и платежных инфраструктурных проектов, развитие системы внешнеторговых платежей и расчетов. Для обеспечения финансовой стабильности регулятор будет и дальше проводить мониторинг системных рисков, совершенствовать подходы к их анализу, а также разрабатывать меры для их снижения
ЦБ закрывает лазейку: банки лишатся возможности «разгружать» капитал через перекрестные вложения в секьюритизационные облигации
Как следует из пресс-релиза ЦБ, новые правила затронут как банки-оригинаторы (те, кто выдал кредиты и инициировал выпуск бумаг), так и банки-инвесторы, приобретающие эти облигации. Исключение сделано только для ипотечных облигаций, к которым надбавки применяться не будут.
Цифровой тенге в Telegram: как запуск стейблкоина KZTg меняет финтех-ландшафт Казахстана
Как устроен KZTg и где гарантии? Проект TG Coin (KZTg) позиционируется как первый стейблкоин в национальной валюте, интегрированный в Telegram в Центральной Азии, и первый недолларовый стейблкоин в сети TON.