Как Россия адаптирует рынок цифровых активов под стандарты ФАТФ: позиция регулятора

На XVII Международном ИТ-Форуме в Ханты-Мансийске (с участием представителей БРИКС, ШОС и ключевых ведомств) состоялась дискуссия, посвященная регулированию цифровых активов в России.

Ключевой спикер от Росфинмониторинга Кирилл Грошиков обозначил вектор государственной политики в этой сфере:

1. Борьба с отмыванием (ПОД/ФТ): Провайдеры услуг виртуальных активов (ПУВА) — биржи, обменники, кошельки — будут обязаны соблюдать антиотмывочные стандарты по аналогии с банками, что продиктовано требованиями международной группы ФАТФ.
2. Правоохранительная механика: В России уже разрешен арест криптовалюты. Сейчас Правительство дорабатывает правила ее физического изъятия и безопасного хранения в рамках уголовных дел.
3. Комплексная легализация: Финальным шагом станет принятие пакета законов, который полностью выведет оборот цифровой валюты из «серой» зоны. Это критически важно для успешного прохождения Россией пятого раунда взаимных оценок ФАТФ.Прогноз: как изменится крипторынок и регулирования

Аналитический прогноз: Что будет с рынком и регулированием

Заявления Росфинмониторинга подтверждают, что государство переходит от точечных запретов и экспериментов к системной интеграции криптовалют в правовое поле. Ожидается, что в ближайшие 1–3 года рынок столкнется со следующими трансформациями:

• Лицензирование: Крупные игроки (в первую очередь ориентированные на российский рынок или имеющие здесь физическое присутствие) будут вынуждены получить лицензии, внедрить процедуры KYC (идентификации клиентов) и финансового мониторинга.
• Барьеры для бизнеса: Затраты на комплаенс (соответствие требованиям) резко возрастут. Это приведет к уходу с рынка мелких стартапов и анонимных сервисов, а также к консолидации рынка вокруг нескольких крупных игроков, способных тянуть регуляторную нагрузку.

Постановление Правительства об изъятии и хранении криптовалюты вскрывает сложнейшую техническую и юридическую проблему.

•  Криптовалюта не имеет физической формы, а доступ к ней осуществляется через приватные ключи. Передача ключей силовикам или хранение их на серверах МВД/ФСБ создает колоссальные риски утечки, взлома или внутренней коррупции.
•  Государству придется создавать или привлекать специализированных государственных кастодианов (хранителей) с использованием технологий мультисиг (multisig) и аппаратного шифрования, либо передавать изъятые активы на хранение крупным поднадзорным биржам под жестким контролем.

Регулирование крипты больше не является исключительно вопросом борьбы с наркооборотом. В условиях санкционного давления цифровые активы рассматриваются как потенциальный инструмент для трансграничных расчетов со странами Глобального Юга.

•  Легализация оборота и внедрение стандартов ФАТФ нужны России не только для того, чтобы избежать попадания в «черный список» ФАТФ, но и для того, чтобы сделать крипту легальным, отслеживаемым и безопасным инструментом для внешнеторговых операций в рамках БРИКС и ШОС. Государству важно контролировать эти потоки, а не запрещать их.

Следом за пакетом законов о легализации неизбежно последует четкое налоговое регулирование.

•  Будут введены прозрачные механизмы декларирования доходов от операций с криптой. Возможны изменения в ставках НДФЛ или введение специальных налоговых режимов для майнинга и торговли, чтобы стимулировать граждан выводить активы из тени.

Несмотря на благие цели, ужесточение правил для легальных ПУВА приведет к классическому эффекту «воздушного шара»:

• Часть пользователей и бизнеса уйдет в децентрализованные финансы (DeFi), непонятные юрисдикции и P2P-переводы, которые сложнее отслеживать.
• Росфинмониторингу и ЦБ РФ придется развивать технологии блокчейн-аналитики (chainalysis) и усиливать взаимодействие с зарубежными регуляторами (в рамках того же ШОС/БРИКС) для отслеживания трансграничных цепочек.

Резюме: Россия готовится к тотальной «белой» крипто-экономике. Рынок станет безопаснее для рядового инвестора (за счет защиты от мошенников и лицензирования бирж), но менее приватным и более бюрократизированным. Главным драйвером этих изменений выступает не только внутренний спрос, но и необходимость интеграции цифровых активов в международную торговлю и прохождение оценок ФАТФ.




👉🏻 Подробнее: ссылка на Росфинмониторинг