Центральный Банк РФ создаст для банков платформу для обмена данными о клиентах-юрлицах
Информационно-Аналитический Департамент | 7788.ru
Использование платформы серьезно сократит затраты всего рынка на ПОД/ФТ, при этом у банков будет единый источник корректной информации
Скоробогатова Ольга Николаевна, первый заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации.
Банк России намерен создать для банков платформу для обмена данными о клиентах-юрлицах для противодействия мошенничеству, хищениям, отмыванию денег и финансированию незаконных операций, которая будет работать на основе технологий искусственного интеллекта и больших данных. Концепцию проекта регулятор разработает к концу 2018 года, сообщила в интервью ТАСС первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.
Сейчас банки вынуждены исполнять большое количество нормативных указаний, предоставлять отчетность в рамках противодействия отмываю денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Для этого нужны массивные IT-системы и персонал для работы с ними, в то время как уровень развития технологий позволяет создать одну систему KYC (know your customer - знай своего клиента), к которой смогут подключаться все банки.
«На площадке ассоциации «Финтех» мы проанализировали, как работают технологии искусственного интеллекта и больших данных, и пришли к выводу, что на их основе можно и нужно сделать такую платформу. Это будет платформа по сбору данных для целей ПОД/ФТ - KYC платформа, к которой смогут подключаться участники рынка и пользоваться данными для проверки клиента на стадии, когда ему открывают счет или совершают другие операции», - рассказала Скоробогатова.
В ЦБ рассчитывают, что реализация проекта позволит достичь сразу нескольких целей. Использование платформы серьезно сократит затраты всего рынка на ПОД/ФТ, при этом у банков будет единый источник корректной информации (сейчас данные от банка к банку об одном и том же клиенте могут расходиться). Сам регулятор сможет в свою очередь без запросов в кредитные организации получать отчетность, необходимую аналитику и своевременно информировать участников рынка, например, о проблемных клиентах.
ЦБ планирует разработать концепцию проекта к концу этого года. Затем еще как минимум один год потребуется на его технологическую реализацию - при условии, что все согласования будут проходить в штатные сроки.
«Он сложный, его обсуждение требует вовлечения и Банка России, и Росфинмониторинга, и участников рынка. После согласования со всеми заинтересованными сторонами мы планируем провести пилот и запустить платформу», - резюмировала первый зампред ЦБ.
Информационное агентство России ТАСС
Банк России намерен создать для банков платформу для обмена данными о клиентах-юрлицах для противодействия мошенничеству, хищениям, отмыванию денег и финансированию незаконных операций, которая будет работать на основе технологий искусственного интеллекта и больших данных. Концепцию проекта регулятор разработает к концу 2018 года, сообщила в интервью ТАСС первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.
Сейчас банки вынуждены исполнять большое количество нормативных указаний, предоставлять отчетность в рамках противодействия отмываю денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Для этого нужны массивные IT-системы и персонал для работы с ними, в то время как уровень развития технологий позволяет создать одну систему KYC (know your customer - знай своего клиента), к которой смогут подключаться все банки.
«На площадке ассоциации «Финтех» мы проанализировали, как работают технологии искусственного интеллекта и больших данных, и пришли к выводу, что на их основе можно и нужно сделать такую платформу. Это будет платформа по сбору данных для целей ПОД/ФТ - KYC платформа, к которой смогут подключаться участники рынка и пользоваться данными для проверки клиента на стадии, когда ему открывают счет или совершают другие операции», - рассказала Скоробогатова.
В ЦБ рассчитывают, что реализация проекта позволит достичь сразу нескольких целей. Использование платформы серьезно сократит затраты всего рынка на ПОД/ФТ, при этом у банков будет единый источник корректной информации (сейчас данные от банка к банку об одном и том же клиенте могут расходиться). Сам регулятор сможет в свою очередь без запросов в кредитные организации получать отчетность, необходимую аналитику и своевременно информировать участников рынка, например, о проблемных клиентах.
ЦБ планирует разработать концепцию проекта к концу этого года. Затем еще как минимум один год потребуется на его технологическую реализацию - при условии, что все согласования будут проходить в штатные сроки.
«Он сложный, его обсуждение требует вовлечения и Банка России, и Росфинмониторинга, и участников рынка. После согласования со всеми заинтересованными сторонами мы планируем провести пилот и запустить платформу», - резюмировала первый зампред ЦБ.
Информационное агентство России ТАСС
Смотрите также
Президент Microsoft: искусственный интеллект регулируется слабее, чем пакет молока
Смит выступил с рядом конкретных предложений: обязать разработчиков публиковать отчеты о сбоях, предупреждать пользователей о взломах с участием «взбунтовавшихся» ИИ-агентов и проводить независимый аудит мощных систем до их публичного релиза.
Анатомия бюджетного кризиса: системные факторы дефицита в России
Вера Кононова (Институт комплексных стратегических исследований), оспаривает официальную позицию Минфина о том, что высокий дефицит бюджета вызван лишь «опережающим финансированием» расходов.
Биткоин под колпаком фондового рынка. Почему российский регулятор бьет мимо цели и как это исправить
Новый режим публичного обращения цифровых валют в России, закрепленный в Федеральном законе № 282-ФЗ, демонстрирует системный перекос: регулятор пытается оценивать и контролировать безэмитентные активы (такие как Bitcoin и Ethereum) инструментами
Теневая сторона прогресса: МВФ предупреждает о глобальном расслоении и финансовых пузырях в эру ИИ
По оценкам фонда, мы наблюдаем беспрецедентный инвестиционный бум. Вложения в экосистему ИИ уже сейчас превышают исторические затраты на строительство глобальных железнодорожных сетей, энергосетей или телекоммуникационной инфраструктуры.
Глава Solana Company допустил возможность крипто-«суперцикла» при смягчении политики Китая
В интервью CNBC International 6 октября Чи подчеркнул, что китайские власти не игнорируют блокчейн-индустрию. Напротив, через сеть аналитических центров и научных групп Пекин пристально мониторит развитие технологий.